Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc)

In questo articolo vedremo come utilizzare la Binance Smart Chain e configurare Metamask. In realtà sono già stati fatti articoli più approfonditi, dove viene spiegato passo passo perchè fare una determinata cosa, quali chain usare, etc Questi articoli verranno linkati di tanto in tanto nel proseguo, se qualcuno vuole approfondire o ha ulteriori dubbi.

In questo invece, verranno illustrati solo i passaggi (a parte una brevissima spiegazione).

Sulla Binance Smart Chain stanno nascendo piattaforme interessantissime quali Beefy Finance, Autofarm, Sponge Finance, Fry World, Egg Goose Finance, PancakeSwap, Venus ed altre in rampa di lancio (qui le migliori piattaforme: Migliori Progetti Sulla Binance Smart Chain).

Vi ricordo che anche il noto dex di Ethereum, ovvero 1inch, è arrivato sulla Binance Smart Chain.

1inch ha fatto due airdrop da oltre 1500 dollari per chi su Ethereum aveva effettuato delle transazioni...ovviamente potrebbe fare lo stesso qui sulla BSC quindi vi consiglio di utilizzarlo (le fee sono molto basse, di massimo 20/30 cent!): 1inch (Exchange)

Prima d'iniziare, ricordo che abbiamo realizzato un eBook per trovare nuove shitcoin da 1000x, per saperne di più: Come Trovare Nuove Shitcoin Da 1000x

I passaggi da svolgere per configurare la BSC non sono difficili ma per chi non ha praticità con Metamask, potrebbero sembrare ardui. Iniziamo!

ESEMPIO

Ipotizziamo di volere ricevere interessi di USDC su Autofarm (o Beefy Finance). Cosa devo fare? Comprare i miei USDC e trasferirli su Metamask o Trust Wallet che poi andrò a collegare su Autofarm. I miei USDC devono essere in formato Bep20 quindi dovrò usare Binance (iscrizione).

Quindi se i miei USDC stanno su Coinbase o Kraken, dovrò trasferirli su Binance (usando il loro formato nativo per il deposito, ovvero USDC Erc20). Se sto iniziando da zero, conviene comprare USDC direttamente su Binance. A questo punto, dopo aver configurato Metamask con la BSC (leggi sotto), farò il withdrawal, scegliendo la chain Bep20. Arrivati i miei token, non dovrò far altro che navigare su autofarm.network e depositare gli USDC nell'apposito vault (dovrò pagare una fee). Guadagnerò interessi giornalieri che incrementeranno il mio balance e il token Auto (poi dipende da che piattaforma BSC sto usando). Facendo "Harvest" prendo le mie ricompense (posso accumularli per evitare di dover pagare sempre fee), invece "Withdrawal & Harvest" (mi torna tutto nel mio wallet, interessi compresi).

Per vedere grafici e prezzi di tutti i token della Binance Smart Chain (compresi quelli non listati su Coinmarketcap e Coingecko): PooCoin (basta copiare ed incollare in PooCoin, il contract che trovate su Bscscan, dopo aver ricercato il nome del token che vi interessa)

GUIDA PASSO PASSO

1) Per usare i pool di liquidità e guadagnare interessi o semplicemente per comprare crypto su un dex (1inch o PancakeSwap ad esempio), ti servono token nel formato Bep20. Consiglio di avere sempre un po' di Bnb a portata di mano (perchè con quello si pagano tutte le fee della BSC, seppur basse). 

2) Come ottengo i token Bep20 che mi saranno utili su Autofarm o Beefy Finance? Se già ho il token che m'interessa, devo trasferirli su Binance (va usato il formato nativo del token per il deposito: la chain Erc20 per i token di Ethereum, quella di Bitcoin per BTC, etc). Se invece sto iniziando da zero, basta iscriversi direttamente su Binance (iscrizione) e comprare ciò di cui necessito.

3) Bene, ora devo trasferirli su un apposito wallet che poi collegherò ai dex o ai pool di liquidità che sono interessato ad usare ma devo prima configurare il wallet.

3) Quindi dove riceverò i token Bep20? Sull'estensione Metamask, qui trovate una guida: Configurare Metamask Per La Binance Smart Chain

Consiglio di utilizzare quest'estensione su desktop e nelle versioni mobili invece l'ottimo Trust Wallet che è già configurato per i token Bep20 (una volta installato e salvato il seed, basterà cercare il token di vostro interesse ed aggiungerlo al vostro wallet. Quando ricerco, noterò che molti token sono sia in formato Bep2 che Bep20, a noi interessa il Bep20. L'indirizzo di ricezione inizia per "0x" e non "bnb". Poi mi basterà copiare l'indirizzo di ricezione per eseguire, da Binance, il withdrawal del token voluto). In Trust Wallet posso importare anche il seed di Metamask (in Trust è possibile creare un wallet generico per Bep20, Bep2, etc o un wallet Erc20 solo per rete ETH).

Sempre nell'articolo di cui sopra, è spiegato anche il funzionamento di Binance Chain Wallet che permette di eseguire transazioni cross-chain tra token Bep2 e Bep20. Ad esempio potrei swappare Bnb Bep2 nel suo formato Bep20, semplicemente trasferendo il token dal mio indirizzo Bep2 a quello Bep20 del medesimo wallet).

4) Dopo aver configurato Metamask o scaricato Trust Wallet, devo fare withdrawal da Binance di questi token e scegliere il trasferimento "Bep20 Chain" settando il mio indirizzo Bep20 di ricezione (inizia per "0x") di Trust Wallet o di Metamask (come detto, opportunatamente configurato per la BSC). 

Qui una guida generale per non sbagliare chain e capire come funzionano questi trasferimenti: Quale Chain Scegliere? Erc20? Bep20? Bep2? Trc20?

Se invece hai sbagliato chain, forse, non tutto è perduto: Chain Sbagliata? Come Recuperare Le Proprie Cripto

5) Può anche capitare che trasferendo i miei token da Binance a Metamask non li veda (cioè è come se fossero nascosti). Per sapere come renderli visibili vanno aggiunti quindi leggi qua: Come Funziona Metamask: Aggiungere Token, Regolare Gas, Cambiare Network

Se devi aggiungere un token personalizzato, i dati da inserire (nome, simbolo, contratto, decimali) li trovi qui (devi solo ricercare il token di tuo interesse e copiare i vari dati): Bscscan

Assicuratevi inoltre di essere nel network corretto (Metamask di default usa il network Ethereum ma una volta configurata la BSC, vi basterà scegliere la BSC appena creata, schiacciando sopra su "Main Ethereum Network").

6) Una volta che i token sono giunti a destinazione (o comunque che son visibili nel mio balance) posso navigare nei siti che m'interessano collegando Metamask o Trust Wallet (posso utilizzare la funzione browser incorporata o chiamata "dapps"). Leggerò direttamente il mio balance (anche se usate Trust assicuratevi di modificare sopra l'icona e mettere quella della BSC e non ETH). Per il resto funzionano quasi tutti allo stesso modo: sono pools singoli (metto X ed ottengo X oppure metto X ed ottengo X+Y) o a coppie (metto XY ed ottengo XY LP che poi posso mettere in staking, generando un altro token che posso a sua volta mettere in staking in pools singoli. Se si usano pools di liquidità a coppie, a meno di usare stablecoin, devo fare attenzione all' Impermanent Loss). Le rewards sono aggiunte direttamente al proprio balance depositato in modo da avere un quantitativo sempre maggiore da farmare. In ogni caso posso anche fare "Harvest" per prelevarli direttamente nel mio wallet.

Se invece hai problemi a comprare un token, vai qui: "Insufficient Output Amount" Su Pancake/Uniswap? Ecco Come Risolvere

Sei interessato ad usare altre chains o il Layer2 che abbassa il gas ETH? Dai un'occhiata a questi articoli:

Ethereum, L'Abbassamento Delle Fee e La Deflazione: Layer2, Berlin, London

Layer2? Configurare Metamask Con Matic (Polygon), xDai e ZKSwap

Come Configurare Arbitrum ed Optimism Su Metamask (Layer2)

Come Configurare Avalanche Con Metamask (Avax)

Come Configurare Fantom Su Metamask e Farming Su Abracadabra

Come Funziona La Cronos Chain: IBC, Metamask e Trasferimenti Sulla Chain

Come Fare Mining Di Bitcoin Senza Hardware (BTCST)

Sembrano essere passati secoli dai primi articoli sul mining (2013) che potrete leggere sul nostro blog: Minare Bitcoin Con BitForce SC, Migliori Mining Pool e Software Di Mining o Come Diventare Un Bitcoin Miner

Minare Bitcoin non è mai stato conveniente o almeno non lo è nell'immediato. Potrebbe esserlo in futuro, proprio perchè l'asset è volatile e ciò che mino oggi, un giorno, acquisterà un valore molto più elevato. In realtà come detto il mining non era conveniente neppure agli albori: troppo spreco di risorse energetiche e alla lunga anche hardware bruciati (se non si utilizzano macchinari appositi).

Sicuramente però il mining porta grandi guadagni (altrimenti nessuno minerebbe) proprio perchè Bitcoin è un asset ad inflazione decrescente (ne saranno in circolo, al massimo 21 milioni di cui circa 3,5 milioni sono già andati persi). Quindi cosa dovremmo fare? Rassegnarci? O comprare solo Bitcoin? Comprare sicuramente (per quanto non siano consigli finanziari) ma a livello di mining? Si può utilizzare una soluzione indiretta: ovvero il token BTCST.

BTC Standard Hashrate è un asset legato alla tokenizzazione dell'hashrate di Bitcoin, holdarlo permette di partecipare (indirettamente) al mining di BTC.

1 BTCST equivale a 0,1 TH / s (terahash al secondo) di potenza di mining per Bitcoin

Il progetto è stato lanciato da Binance in uno dei suoi launchpool, dove bloccando BNB, BUSD e BTC era possibile farmare il token (l'harvest era variabile, a seconda dei quantitativi bloccati).

Il farming del token è durata fino al 6 febbraio 2021 dove sono stati distribuiti in totale 40.000 BTCST, suddivisi tra i 3 pool disponibili. PancakeSwap, allo stesso tempo, ha anche lanciato il pool di BTCST con una resa del 230/245% (questa resa è poi scesa al 140% perché Cake è aumentata di valore e gli APY dipendono appunto dal valore del token utilizzato nel pool).

Il token BTCST ha una supply totale di 1 milione ed è un token BEP20 quindi basato sulla Binance Smart Chain. Il token può essere acquistato/venduto su Binance ovviamente (ma può essere comprato anche sui dex della BSC). I possessori del token possono mettere in stake i loro BTCST e le ricompense di mining vengono ricevute quotidianamente: più token metto in staking, più satoshi riceverò dallo staking.

COME FUNZIONA

Dopo aver comprato BTCST, posso trasferirlo sull'indirizzo Bep20 di BTCST su Trust Wallet o Metamask (configurato con BSC) o utilizzare Binance Chain Wallet (è possibile utilizzare sempre lo stesso seed tra Trust e Binance Chain Wallet, avendo quindi sempre lo stesso indirizzo). 

Ovviamente avrò bisogno anche di BNB (Bep20). BNB serve per mettere in staking BTCST e ovviamente per fare il claim (i premi vengono aggiornati giornalmente ma consiglio di non fare il claim sempre. Anche se le commissioni BSC sono molto basse: circa 0,25 / 0,30 $).

Per effettuare lo stake di BTCST, basta andare sul sito ufficiale B.TC e poi su "dapp".

L'APY è variabile in base al valore di BTCST, per il momento varia dal 30 al 60% (considerando che il token nel giro di 1 mese è passato da circa 120 dollari a 230).

Qui abbiamo realizzato una guida passo passo per la Binance Smart Chain (con anche il passaggio dei token da Binance ai vari Wallet Bep20): Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc)

Conviene o non conviene? Chiaramente ognuno dovrebbe farsi i suoi conti. Il rendimento è ottimo ma ci si espone, oltre alla volatilità di BTC (satoshi guadagnati), anche a quella del token BTCST.

Ovviamente comprato ad un buon prezzo si tratta di un ottimo investimento, anche perchè il token BTCST potrebbe aumentare di valore nel tempo.

In ogni caso, prima di fare qualsiasi investimento, ricordo sempre di fare le proprie ricerche facendo sempre attenzione a non esporsi troppo (bisogna mettere in gioco solo ciò che si è disposti a perdere).

HARDWARE PER MINARE

Il mining classico viene effettuato ad esempio con macchine di Bitmain: in particolare Antminer S19 Pro (ma ci sono molti altri modelli).

Qui trovate alcuni modelli: Bitmain

Su CoinWarz è possibile calcolare se il mining è profittevole o meno. I dati da inserire sono:

-Hashrate (che è quello della mia macchina che uso)

-il suo Power Consumption (Watts)

-Costo dell'elettricità (che in Italia è circa 0,22 kWh)

-Pool Fee (che è di circa il 2%)

-Costo della macchina (circa 5,500/6,000 dollari ad oggi)

-Bitcoin Difficulty (che varia ogni 2 settimane): Network Difficulty

-Valore di Bitcoin in USD

-Bitcoin Block Reward (6,75)

A TE IL MINING NON INTERESSA? DAI UN'OCCHIATA QUI:

Come Guadagnare Criptovalute Gratis (Guida Completa)

Come Guadagnare Bitcoin Gratis (Guida Freebitcoin)

Come Scommettere Con i Bitcoin ed Ottenere Smartphone Con i Punti (Free Bitcoin)

La DeFi Si Sta Spostando Sulla BSC? E' Guerra Tra Bnb ed Ethereum!

In queste settimane c'è una lotta senza quartiere tra le blockchain di Ethereum e Binance (BSC). Dal suo canto, ETH è stato il primo protocollo ad utilizzare Smart Contract per la sua DeFi. 

Binance rimane il principale exchange ma ormai da 7-8 mesi ha lanciato anche i suoi progetti semi-decentralizzati.

La DeFi di Ethereum, come tutti saprete, soffre delle altissime fee (qualsiasi operazione venga svolta, quale caricamento di fondi, claim, harvest, etc prevede l'esecuzione di Smart Contract quindi la spesa di gas. Siamo arrivati a circa 40/50 dollari per ogni operazione effettuata) quindi con la rete intasata molti progetti stanno perdendo un po' di "hype" in favore della DeFi di Binance (Binance Smart Chain: Migliori Progetti) che garantisce fee nettamente più basse (da 30 cent a qualche dollaro in questi giorni per la rete ugualmente intasata) e maggiore velocità (anche se minore sicurezza).

Da un lato abbiamo l'effetto Network dalla parte di ETH (in quanto questi progetti sono attivi da più mesi/anni), dall'altro rendimento ugualmente elevati (forse anche maggiori) a fronte di fee circa 40 volte minori.

In ogni caso, qui abbiamo realizzato una guida passo passo per la Binance Smart Chain (con anche il passaggio dei token da Binance ai vari Wallet Bep20): Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc)

PROOF OF STAKE E LAYER2

ETH sta provando a risolvere questo problema, prima cambiando il suo algoritmo del consenso (da Proof Of Work a Proof Of Stake), poi con l'introduzione del Layer2 (già attivo su alcune sue piattaforme: Synthetix, Aave, Loopring, se vogliamo Matic ex Erc20 e tra non molto arriverà anche su Uniswap V3) che lavora su una chain separata rispetto alla mainnet di ETH quindi a bassissime fee.

Il problema è che il passaggio dalla mainnet al Layer2 prevede comunque una spesa non indifferente di gas (prima di poterlo utilizzare), anche se i primi effetti si stanno vedendo soprattutto su Loopring e i suoi pools di liquidità che hanno abbattuto drasticamente i costi.

Ti consiglio questi articoli: 

Ethereum, L'Abbassamento Delle Fee e La Deflazione: Layer2, Berlin, London

Layer2? Configurare Metamask Con Matic (Polygon), xDai e ZKSwap

PIATTAFORME CLONATE

Il problema principale è che Binance non aspetta i "miglioramenti" di Ethereum e i vari Uniswap/1Inch/Sushiswap sono stati letteralmente clonati (fork) da protocolli quali PancakeSwap, BakerySwap o BurgerSwap.

MakerDao (che conia i Dai tramite collaterale. Per approfondire sul meccanismo, sui prestiti e su come gli oracoli mantengono il prezzo sul dollaro: Cos'è Un Oracolo e Come Funziona? Chainlink e Tutti Gli Altri) è stato clonato da Venus (e la sua stablecoin Vai). I giganti dello Yield Farming di ETH (ovvero Yearn Finance, Harvest Finance, etc) stanno ricevendo una dura concorrenza da parte di nuove piattaforme quali Beefy Finance ed Autofarm (tutte BSC).

Ma è legale tutto ciò? Ovviamente si perchè il codice è open source. Ovviamente i nuovi utenti si stanno spostando dove si paga meno. Tuttavia Ethereum rimarrà la DeFi di medi/grossi investitori perchè rimane la blockchain più sicura. Chi muove piccoli capitali sceglie la BSC ed altre DeFi emergenti che promettono basse fee (Polygon, Solana, Terra).

GUERRA TRA BINANCE ED ETHEREUM

Nelle ultime settimane ma ieri in particolare abbiamo assistito al rally di Bnb (oltre 330 dollari) e dei vari Venus Protocol, Cake (PancakeSwap) ma anche BIFI o Auto che stanno aumentando non solo le transazioni sui network ma anche il valore del loro token (per quello che può valere).

Ieri ETH ha risposto presente infrangendo il muro dei 2,000 dollari ed anche Harvest (Farm), Uniswap, Sushiswap sono state protagoniste di grossi aumenti. 

Due giorni fa Binance ha avuto dei problemi legati ai prelievi di Ether e di tutti i token Erc20, impedendo agli utenti di accedere ai loro asset basati su Ethereum. L'interruzione del servizio è arrivata all’improvviso e l’exchange ha avvisato gli utenti di aver "sospeso temporaneamente i prelievi di ETH e dei token basati su Ethereum per affrontare un problema di congestione di rete".

Probabilmente i problemi di congestione erano riferite alle gas fee elevate di Ethereum. Red, un moderatore di Harvest Finance, perplesso ha suggerito un legame con la crescita di Binance Smart Chain:

"La congestione su ETH di oggi non è peggiore delle scorse settimane, quindi il tempismo di Binance potrebbe essere considerato sospetto mentre cercano di spostare l’attenzione da Ethereum a Binance Smart Chain"

Stando ai dati di Etherscan, il costo medio del gas è inferiore rispetto a qualche settimana fa, cosa che rende le motivazioni di Binance ancora più ambigue. 

Secondo il noto analista Hasu si è trattata di una "dichiarazione di guerra contro Ethereum". Anche se il commento è stato pubblicato prima che l’exchange ripristinasse i prelievi.

Sam Bankman-Fried, il CEO dell'exchange FTX, ha indicato che il cluster di Amazon Web Services che ospita sia Binance che FTX ha subito un’interruzione, creando problemi per le piattaforme (anche se si riferiva agli attacchi denial-of-service).

Curiosamente, il prezzo di BNB si è impennato sino a 330$ subito dopo l’annuncio della sospensione. Ether ha registrato un lievissimo calo (probabilmente una normale correzione di prezzo).

Molti attribuiscono gli aumenti di valore di BNB al crescente utilizzo della Binance Smart Chain, che da qualche giorno ha il doppio delle transazioni giornaliere rispetto a Ethereum. 

Va detto che dopo la sospensione dei prelievi ETH e degli Erc20, il balance degli utenti è stato "congelato" per via della manutenzione (sussisteva un problema nella versione desktop dell'exchange).

Ovviamente Binance protegge il suo ecosistema e questo lo si sa. Ha creato una sua stablecoin (BUSD) ed invoglia gli utenti ad holdarla/utilizzarla tramite launchpool ed altri prodotti.

Non a caso, i prelievi di BUSD nel formato Erc20 costano solo 3 dollari, tutti gli altri Erc20 vanno dai 13 dollari di Tether Erc20 sino ai 16 dollari degli altri Erc20 (Ethereum è possibile spostarla per 10 dollari). Binance ovviamente invoglia gli utenti ad investire nei suoi 2 token, garantendo commissioni di trading scontate scegliendo appunto BNB.

Quale Chain Scegliere? Erc20? Bep20? Bep2? Trc20?

Quando si fa un withdraw da Binance ci si accorge che possono essere fatti più prelievi, scegliendo chain diverse. Queste chain sono più (o meno) economiche. Ovviamente non posso scegliere a caso, altrimenti le mie crypto andrebbero perse.

Come posso sapere che chain scegliere? Cioè qual è quella giusta? Non è difficile ma vanno fatte delle precisazioni.

Vi consiglio anche questo articolo: Qual è La Differenza Tra Coin e Token? Cripto, ICO ed Erc20

Prima d'iniziare, ricordo che abbiamo realizzato un eBook per trovare nuove shitcoin da 1000x, per saperne di più: Come Trovare Nuove Shitcoin Da 1000x

QUALE CHAIN SCELGO?

Banalmente gli exchange supportano il formato nativo di una crypto/token. E' assolutamente improbabile che possa trovare su Coinbase, ad esempio Bitcoin con un formato Erc20 (Ethereum) o Bep2 (BNB).

Tuttavia ci sono delle situazioni al limite, ad esempio Erc20 (Ethereum) e Bep20 (Binance Smart Chain) hanno praticamente lo stesso indirizzo (inizia per 0x).

Perchè la situazione è ambigua? Perchè per sapere quale chain scegliere, banalmente, verifico l'indirizzo di ricezione. Ma se gli indirizzi sono uguali come faccio? In linea di massima, al di fuori dell'ecosistema di Binance e dei suoi Dex, l'indirizzo 0x appartiene spesso e volentieri ad Ethereum (è buona norma però verificarlo, altrimenti i fondi andranno persi) quindi se leggo un indirizzo di ricezione "0x" dovrò scegliere la chain Erc20.

Se avete problemi con la BSC, vi rimando a questi articoli: 

Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc) 

Configurare Metamask Con La Binance Smart Chain

Migliori Progetti Sulla Binance Smart Chain (Exchange, Yield Farming, Lending, NFT e Giochi)

Vi ricordo che anche il noto dex di Ethereum, ovvero 1inch, è arrivato sulla Binance Smart Chain.

1inch ha fatto due airdrop da oltre 1500 dollari per chi su Ethereum aveva effettuato delle transazioni...ovviamente potrebbe fare lo stesso qui sulla BSC quindi vi consiglio di utilizzarlo (le fee sono molto basse, di massimo 20/30 cent!): 1inch (Exchange)

ESEMPI

Facciamo qualche esempio pratico. Se devo ricevere BTC su un exchange e il mio indirizzo di ricezione inizia con l' "1" si tratta del formato nativo di Bitcoin quindi posso scegliere la chain classica.

Quelli che iniziano per "1" sono detti "Legacy", compatibili con questi abbiamo quelli che iniziano con "3" (che sono un po' più complessi).

Se invece inizia per "bc" si tratta del nuovo formato di indirizzi Segwit.

Posso ricevere Bitcoin anche come Erc20 e in tal caso me ne accorgo perchè l'indirizzo di ricezione inizia per "0x". Come già detto, Bep20 (BSC) inizia anche per "0x" (i due indirizzi sono uguali).

Infine ultima possibilità è il formato Bep2 (indirizzo inizia per "bnb") che trovo principalmente su Binance (e ad esempio su Trust Wallet).

Gli indirizzi nativi del token Bnb ovviamente iniziano con "bnb", quelli di Ethereum per "0x", Litecoin generalmente per "L" (vale lo stesso per gli altri formati visti sopra: un Litecoin "0x" vuol dire che è stato swappato come Erc20 o Bep20), quelli di Bitcoin Cash per "1" (del resto è un fork di Bitcoin) o con "bitcoincash" (ma vanno traslati nel formato nativo tramite Electron Cash), quelli di Tron per "T", quelli di Zilliqa per "zil", quelli di Polkadot per "1", quelli di Tezos per "tz", quelli di Egld per "erd", etc

Solana utilizza anche lettere e numeri se è nel suo formato nativo (in generale tutte le blockchain native non sono obbligate ad iniziare con "1" o con una certa lettera perchè alcune hanno più indirizzi ma ciò non è importante; la cosa fondamentale è rendersi conto se il token è stato swappato in altri formati: Bep2, Bep20, Erc20, Trc20, etc ovvero se si trova in un formato diverso dal suo originario).

Di solito le stablecoin utilizzano quasi tutte "0x" (perchè Dai nasce originariamente su Ethereum, invece USDC, USDT girano molto su Ethereum; l'indirizzo originario di USDT è l'Omni) ma ci sono anche esempi tipo Busd (che nasce sulla chain di Binance quindi come Bep2 e poi Bep20 ma è stato swappato anche in Erc20 per essere esportato altrove e per una maggiore compatibilità). 

Chiaramente tutti i token Erc20 utilizzano lo stesso indirizzo di Ethereum (Aave, Bancor, Synthetix, Chainlink, BAT, Uniswap, 1inch, Loopring, YFI, Farm, Curve, Maker, Compound, Dai, etc), stesso discorso per i token connessi alla Binance Chain classica (Bep2) e alla Binance Smart Chain (Bep20) che usano lo stesso indirizzo di Bnb (Busd in particolare ma anche BIFI, Auto, Spg, Xvs, Vai, Cake, Bake, Burger, Sparta, etc). Anche Matic nella sua chain nativa ha indirizzo identico ad Ethereum.

Invece BTT, Just o Wink sono token Trc20 di Tron ed utilizzeranno quel formato. Tuttavia come è stato riportato più volte, molti di questi token vengono portati su chain diverse quindi va sempre verificato in che formato si trovano.

RIEPILOGO CHAIN

-Formato nativo della chain (come detto è variabile, basta leggere gli esempi di sopra)

-Formato Erc20 di Ethereum: "0x"

-Formato Bep20 di Bnb (Binance Smart Chain): "0x"

-Formato nativo Bep2 di Bnb (Binance Classico): "bnb"

-Formato Trc20 di Tron: "T" (questo è utile, non tanto per i token di Tron ancora poco noti ma per trasferire USDT, ove supportato, tramite questo formato che è molto economico. Ad esempio se devo trasferire da Kucoin a Binance posso esportare USDT come Trc20 risparmiando almeno una ventina di dollari di commissione).

-Formato Omni di USDT: "1" (è l'indirizzo originario di Tether)

COSA DEVO FARE QUINDI?

1) Verificare il formato di ricezione dell'indirizzo (se leggo 0x, dovrò scegliere quella chain ovvero Erc20 o Bep20 se sto su un dex di Binance).

2) Se un exchange B supporta più formati di ricezione, posso scegliere quello che preferisco scegliendo la chain apposita quando faccio il prelievo dall'exchange A (chiaramente anche l'exchange  A che sto usando per il trasferimento deve supportare il prelievo su quella chain! Ad esempio Kucoin supporta il prelievo di USDT in Trc20 quindi se trasferisco su Binance, posso usare il Trc20, in quanto Binance riceve depositi anche su questa chain; se invece sempre da Kucoin trasferisco USDT Trc20 su Coinbase...gli USDT andranno persi perchè Coinbase supporta USDT solo come Erc20!).

Se hai sbagliato chain, dai un'occhiata qui: Chain Sbagliata? Come Recuperare Le Proprie Cripto

Sei interessato ad usare il Layer2 che abbassa il gas ETH? Dai un'occhiata a questi articoli:

Ethereum, L'Abbassamento Delle Fee e La Deflazione: Layer2, Berlin, London

Layer2? Configurare Metamask Con Matic (Polygon), xDai e ZKSwap

IPv4 o IPv6? Quale Stiamo Utilizzando? Come Cambiarlo

Dell' IPv6 se n'era già discusso qui: IPv4 Terminati? Il Futuro Sarà L'IPv6. A breve tutti provider inizieranno a supportare il "nuovo" protocollo internet. Ciò semplificherà enormemente la gestione delle reti IP (potendo gestire 2^128 IP, a differenza dei 2^32 IP dell'IPv4 prossimi all'esaurimento). Sostanzialmente l'indirizzo di rete sarà molto più lungo quindi lo spazio d'indirizzamento sarà molto maggiore. Ovviamente i due protocolli possono coesistere, tuttavia a breve gli IP andranno ad esaurirsi quindi è necessaria l'introduzione globale di questo nuovo protocollo (soprattutto nelle nazioni molto popolose e per quelle aziende in rete che sono costrette ad usare lo stesso protocollo).

I due tipo di IPv4 e IPv6:

Indirizzo IPv4: 192.168.002.033

Indirizzo IPv6: 2003:0620:0000:0000:0211:24FF:FE80:C12D

Per sapere quale indirizzo stiamo utilizzando sui nostri dispositivi, possiamo usare il sito: Test IPv6

Un altro modo è quello di schiacciare su "proprietà" della vostra connessione internet (ovvero sul nome del vostro WiFi, ad esempio Alice-6745392, Vodafone Station, Fastweb, etc ).

Per modificare il vostro protocollo di rete, ove supportato (dipende dal vostro provider e router), dovrete entrare nel gateway/indirizzo del vostro router (192.168.1.1, 192.168.1.254, etc) o semplicemente collegarvi alla pagina del vostro fornitore di servizi (Fastweb, Linkem, Alice, etc).

Controllando nelle impostazioni, potrete attivare o disattivare l'IPV6.

Cosa Sono Le Stablecoin e Differenze (DeFi, CeFi e Stable Con Supply Elastica)

Stablecoin potrebbero sembrare tutte uguali, ma non è così. Innanzitutto bisogna chiarire cos'è una stablecoin.

Una stablecoin è una criptovaluta che mantiene il suo valore, più o meno stabile sul dollaro (quindi posseggo una criptovaluta, potendo ottenere tutti i vantaggi del caso, senza espormi alla volatilità delle stesse. Quali sono altri vantaggi? Se faccio delle trade per uscire dal mercato, trado in una stablecoin permettendomi di avere un valore non volatile senza dover pagare commissioni elevate per convertire in valuta fiat). Concettualmente nascono grazie a Tether (USDT) per sfruttare al meglio l'arbitraggio (praticamente nel 2013, 2014 e in generale 5/6 anni fa il prezzo di Bitcoin variava molto da un exchange all'altro ed era possibile sfruttare l'arbitraggio per guadagnare circa il 5%, semplicemente comprando su un exchange a prezzo più basso e rivendendo BTC su un altro a prezzo più alto; Tether appunto azzerava o quasi le fees per svolgere queste operazioni piuttosto che convertire poi in valuta fiat). Poi occorre fare una distinzione tra quelle CEFI e DEFI. Stablecoin DEFI sono prive di censura, decentralizzate, non regolamentate e non garantite da asset reali (molto spesso il dollaro) perchè vengono utilizzati smart contract. In secondo luogo i meccanismi di messa in "posto" delle stablecoin sono molto diversi.  Poi ci sono stablecoin con supply elastica (quindi modificano il proprio valore in modo più o meno elevato ma tramite un meccanismo chiamato "rebase" ritornano ad ancorarsi, a grandi linee, al dollaro). 

Per approfondire sui rischi: Quali Sono I Rischi Delle Stablecoin? Peg, Collaterali, Blacklist

Tether (USDT): è la stablecoin più utilizzata in assoluto (terza come capitalizzazione di mercato a livello globale, dietro solo Bitcoin ed Ethereum) ma anche la più controversa. Questa stablecoin è teoricamente coniata in un rapporto 1: 1 con il dollaro. Ad esempio, ci sono 15 miliardi di USDT in giro -> da qualche parte ci saranno 15 miliardi di dollari in un conto bancario.

In realtà pare non sia proprio così perché Tether utilizza la riserva frazionaria e solo il 74% dell'USDT è coperto da valute fiat (il resto viene utilizzato come prestiti e altre emissioni, questo pone il rischio che la liquidità non sia sempre disponibile, portando al rischio insolvenza). È una stable non regolamentata, tuttavia accettata su Binance e sulla maggior parte degli exchange, a parte Coinbase. 

Originariamente, Tether è stato introdotto sul protocollo Omni. Questo protocollo utilizza la blockchain Bitcoin per permettere smart contract. Per via di questa scelta la valuta ha ereditato le elevate commissioni di transazione e lentezza nelle transazioni che caratterizzano la blockchain Bitcoin.

Riguardo l'ancoraggio al dollaro e le controversie, Tether sostiene che queste riserve, che in realtà sono semplicemente i conti bancari dell’impresa, detengono un importo in dollari USD simile alla quantità di USDT totale attualmente in circolazione. 

Il rapido aumento del numero di USDT sul mercato coincide spesso con il record di crescita del Bitcoin e di altre criptovalute quindi molti sono dell’idea che un crollo improvviso dell’azienda potrebbe avere un impatto devastante sul mercato.

Attualmente il token opera sui network di Omni, Ethereum, Eos, Algorand, Liquid e Solana.

Il 24 gennaio, il sito web tetherreport.com ha sostenuto che la moneta digitale era responsabile per il 48,8% della crescita del prezzo del Bitcoin nel 2017. Gli autori, rimasti anonimi, hanno concluso che vengono creati più Tether quando il prezzo del Bitcoin scende. D’altra parte, c’è chi crede che il collasso della società avrebbe l’impatto opposto. Proprio come ha sostenuto il mercato, Tether potrebbe anche essere responsabile di una correzione dei prezzi del 30-80%, affermano gli autori.

Tether è gestito dallo stesso CEO di Bitfinex, uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo (nato nel 2012). Come Tether, anche Bitfinex è finito spesso sotto gli occhi del ciclone da parte dai regolatori statunitensi. Il fatto che entrambe le società siano gestite dalla stessa direzione ha suscitato sospetti di collusione nel sostenere il mercato delle criptovalute.

Alcuni analisti citati della CNBC negli anni hanno sostenuto che un numero crescente di USDT viene di tanto in tanto trasferito all' exchange Bitfinex. Ciò potrebbe occultare i difetti di solvibilità del’exchange.

iFinex Inc la società madre che gestisce USDT e Bitfinex, è stata accusata di aver mescolato fondi tra le due compagnie per nascondere una perdita da 850 milioni di dollari sostenuta da Bitfinex a causa della relazione con la banca ombra Crypto Capital. Sostanzialmente c'è gente che accusa Bitfinex di creare USDT dal nulla manipolando i mercati, senza avere alcuna garanzia dietro (dollari).

Secondo CoinMarketCap, la capitalizzazione di Tether è aumentata di circa il 430% da 4.1 miliardi di dollari all’inizio di gennaio a oltre 24 miliardi di dollari oggi.

USD Coin (USDC): legato al valore del dollaro e garantito da fondi sottostanti in un conto corrente bancario (anche qui è possibile fare riserva frazionaria). È conforme alle leggi americane e sembra esserci anche uno studio legale indipendente che controlla gli asset che garantiscono USDC (esce un rapporto una volta al mese). È open source. Molto utilizzato su piattaforme CEFI (BlockFi, Nexo, Celsius Network) ed è la Stablecoin di riferimento su Coinbase.

Paxos Standard (PAX): questa stablecoin è sempre legata al valore degli asset reali (dollaro in questo caso). La società emette anche Pax Gold (criptovaluta ancorata al valore dell'oro). In questo caso non troviamo la riserva frazionaria pertanto i dollari sono interamente presenti nei conti correnti. Poco presente sugli exchange.

Binance USD (BUSD): sempre fornito dalla compagnia Paxos e in collaborazione con Binance. Simile a PAX ma di proprietà dell'exchange Binance. Si tratta di un vero e proprio colosso del settore, avendo dietro il più grosso exchange. 

TrueUSDT (TUSD): cercano di garantire la massima trasparenza e fiducia agli utenti. I fondi sono liquidi al 100% e non sono tenuti dalla società che fornisce TUSD ma da escrow (società terze). Nessuno può accedere ai fondi a meno che non abbia l'autorizzazione del proprietario del TUSD.

Gemini Dollar (GUSD): sempre una società regolata dalle rigide leggi statunitensi. Supportato anche dalla piattaforma di rendita passiva BlockFi. Centralizzato, trasparente e c'è sempre un report mensile che mostra la presenza di fondi liquidi. Il problema è che è poco supportato.

DEFI (SOVRACCOLLATERALIZZATE ED ALGORITMICHE)

Dai (DAI): la principale stablecoin legata alla DeFi (ovvero non c'è nessun ente dietro). Non è legato ad asset fisici ma completamente virtuale. Funziona mediante una leva di interesse che mira a bilanciare domanda / offerta sul valore di 1 dollaro. Viene creato su Maker collateralizzando Ethereum e altri Erc20 utilizzando una rete di oracoli che garantiscono il prezzo e la sua affidabilità. Come viene coniata? Fornisco Ethereum come garanzia, chiedendo un prestito, riceverò Dai (2/3 del collaterale bloccato). Qual è il rischio? L'elevata volatilità degli asset bloccati e la liquidazione che porta alla perdita del collaterale. Non è censurabile e non ci sono regolamenti a tutela degli utenti. Affinchè l'ecosistema goda di buona salute è fondamentale che il collaterale sia maggiore del circolante in stablecoin, altrimenti la piattaforma diventa insolvente.

xDai (XDAI): si tratta di una stablecoin ancorata al valore di Dai. E' possibile convertire Dai in Xdai e viceversa tramite ponti (rete POA). Vengono creati blocchi in soli 5 secondi e le transazioni hanno un gas di 1 solo Gwei. E' possibile spostare xDai tramite Metamask ma bisogna configurare il network.

Per una guida: Layer2? Configurare Metamask Con Matic (Polygon), xDai e ZKSwap

TerraUSD (UST): si tratta di una stable algoritmica mintata da Luna (cripto della blockchain di Terra). 1 UST è in rapporto 1:1 con 1 $ di Luna. Per ogni mint di UST, viene bruciato 1 $ di Luna che abbassa la supply e ne aumenta il valore intrinseco. Se Luna scende sotto 1 $, l'arbitraggio ne riporta su il prezzo (perchè è conveniente venderla in cambio di 1 $ di Luna). 

Qui per approfondire: 

L'Ecosistema Di Terra-Luna-UST: Il Signoraggio

UST Potrebbe Perdere Il Peg? Abradacabra, Degenbox e Le Stable Algoritmiche

La Storia Di Alcune Stablecoin Algoritmiche Fallite

Vai (VAI): si tratta di un'ecosistema basato su Venus Protocol quindi attivo sulla Binance Smart Chain. Esso è molto simile a MakerDAO (che "produce" Dai), anche se la stable Vai non prevede un meccanismo che possa "peggarla" al dollaro quindi è molto più volatile.

sUSD (SUSD): è la stablecoin della piattaforma Synthetix (che riguarda gli asset sintetici). È possibile operare sulla collateralizzazione di criptovalute con asset tradizionali (oro, dollari, BTC, Tesla, etc). Sostanzialmente per operare su Synthetix devo avere sUSD (che è un Erc20). Tramite questa piattaforma posso comprare metalli (sXAU è l'oro, sXAG l'argento), altri asset reali, espormi sul mondo delle criptovalute (iBTC è il derivato di Bitcoin), del Forex, su azioni di Apple, Tesla, Amazon, valute fiat, etc Per sfruttare questo meccanismo, si usa il token nativo Synthetix (SNX) usato come collaterale e che crea sUSD (ne viene bloccato il 750%, cioè 1 SNX crea 0.133 sUSD).

mStable USD (MUSD): si tratta di una stablecoin garantita da altre stablecoin ancorate al dollaro. mStable è una piattaforma meta-asset che mira a creare asset più forti della somma delle loro parti. Le dApp mUSD include SWAP - Swap USD stablecoin con zero-slippage.

Reserve (RSV): cerca di ancorarsi al valore del dollaro attraverso un meccanismo di inflazione (con potere d'acquisto costante). E' il token RSR che ne garantisce la stabilità. Punta al decentramento completo.

Ampleforth (AMPL): si tratta di una stablecoin "volatile" con supply elastica, ancorata ad un range di prezzo molto variabile. Il target è 0.96-1.06 dollari, tuttavia AMPL può scendere anche sotto questa soglia o salire di molto (superando i 4 dollari). Come viene mantenuto il valore stabile su quel target prefissato? Aumentando e diminuendo la supply totale del token. Quando si è fuori quell'intervallo, avviene il Rebase (1 volta al giorno, alle 2 italiane) che può essere positivo o negativo. Quando si eccede 1.06 dollari, viene aumentata la supply totale del token...ciò porta gli investitori a vendere il token e ne diminuisce il valore. Se invece si scende sotto i 96 cent, viene ridotta la supply quindi quando qualcuno compra aumenta il valore di AMPL portandolo sul target prefissato.

Chiaramente nel mio wallet Erc20 vedrò i miei token che aumentano e diminuiscono, in base alla supply circolante quindi più che possedere un certo numero di token, possederò una parte della % totale della capitalizzazione di mercato di AMPL. Se il rebase aumenta del 10% la supply circolante, anche nel mio wallet avrò un aumento del 10% dei token che posseggo.

Si evince come questa stablecoin mira ad unire: criptovalute volatili (tipo Bitcoin, anche se con volatilità nettamente migliore), stablecoin classiche e denaro fiat. Posso avere una riserva di valore più o meno stabile ma anche specularci nel breve traendone profitto.

Per approfondire: Come Funziona Ampleforth e Come Fare Il Claim Di Forth (Metamask, Trust e Kucoin)

Ditto (DITTO): è molto simile ad Ampleforth quindi si tratta di una stable con supply elastica. Se AMPL mira a diventare il punto di riferimento sulla DeFi di Ethereum, Ditto invece è stata creata sulla Binance Smart Chain. L'altra differenza è che possono avvenire sino a 6 rebase al giorno (ciò la rende molto meno volatile di AMPL) e che le transazioni sono più veloci e con bassissime fee.

Questi sistemi utilizzano una rete di oracoli esterni per i feed dei prezzi.

Per configurare la BSC: Configurare Metamask Con La Binance Smart Chain e Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc)

Cos'è L'Impermanent Loss? E Quali Sono I Rischi?

Quando in un Dex si fornisce liquidità (pool/farm con coppia di token) per ricevere delle rewards uno dei rischi maggiori è l'Impermanent Loss. Per approfondire sullo Yield Farming vi rimando a questo articolo: Cos'è Lo Yield Farming? Le Piattaforme Migliori

Questo fenomeno si verifica soprattutto in tempi in cui c'è elevata volatilità di mercato, sostanzialmente si verifica un guadagno minore rispetto ad una strategia buy & hold (tutto questo grazie allo slippage).

Bisogna partire dal concetto che in questi Dex ma in generale anche su exchange centralizzati la liquidità è tutto.

Con Uniswap (ma anche Bancor, Yearn Finance, Curve, Pancake etc) chiunque può fornire liquidità e ricevere delle rewards (commissioni pagate dagli utenti che sfruttano la liquidità del protocollo). Ad esempio, Uniswap opera attraverso riserve di liquidità che consentono al protocollo di agire come Automated Market Maker (AMM), senza la necessità di un order book.

Tuttavia, fornendo coppie di token in un determinato pool, si può verificare il fenomeno della "Impermanent Loss" che rappresenta un disincentivo per chi vorrebbe fornire liquidità nei vari pool. Questi pool comunque cercano di minimizzare le divergenze di prezzo dei token riducendo il rischio di perdite temporanee. In sostanza, si tratta di perdite temporanee che si verificano quando si fornisce liquidità. Quando il fornitore di liquidità (LP) deposita due token in un determinato rapporto di solito 50% e 50% (ad esempio 40 Cake e 1 BNB), questo rapporto deve mantenersi più o meno costante nel tempo. Se uno dei due token è troppo volatile rispetto all'altro (ovvero aumenta o diminuisce troppo) avviene questo fenomeno dove il valore espresso in termini di valuta fiat magari aumenta pure ma in misura minore rispetto ad una strategia buy and hold. In poche parole potrei fornire 10,000 dollari e a un certo punto arrivare a 11,000 (tuttavia con il semplice holding ne avrei avuti, magari 11,200. Perchè? Semplicemente perchè la coin che è pompata è stata "limitata" cioè ne è diminuita la quantità).

L' Impermanent Loss è quindi la differenza tra mantenere i tuoi token in un market maker automatizzato (tipo Uniswap) e tenerli nel tuo portafoglio.

Maggiore è la divergenza del prezzo di un token rispetto all'altro, maggiore è la perdita temporanea.

Quando i valori dei due token immessi nel pool tornano allo stato in cui si trovavano quando sei entrato nell'AMM o comunque nel pool, la perdita scompare.

Ad esempio se fornisco liquidità con coppia DAI / ETH su un dex, cosa succede?

1) Se ETH aumenta di valore, il pool deve fare affidamento su sistemi di arbitraggio che mantengano lo stesso valore complessivo per entrambi i token nel pool. Questo fondamentalmente porta a una situazione in cui il profitto, derivante dal token "apprezzato", viene sottratto al fornitore di liquidità. A questo punto, se il LP decide di ritirare i suoi token, la perdita temporanea diventa permanente.

2) Se, d'altra parte, il rapporto tra i due token in un pool di liquidità tende a rimanere costante, i fornitori di liquidità hanno impermanent loss trascurabile e le commissioni di negoziazione garantiscano loro sicuramente un profitto maggiore (rispetto al semplice "holdare" quei token nel proprio wallet privato)

In altre parole, il modo più intuitivo per eliminare il rischio di perdita permanente (nel momento in cui prelevo) è quello di utilizzare pool di liquidità costituiti da una coppia di scambio in cui il prezzo di un token non si apprezza o diminuisce troppo rispetto all'altro.

Se qualcuno vuole avere un'idea di quanto potrebbe essere, si può utilizzare: Impermanent Loss Calculator

Devo inserire le variazioni di un token (ad esempio +15% oppure -57%) e dell'altro (se uno dei due token è una stablecoin inserirò 0). 

Ancora più completo questo: Upoint (che presenta una doppia calcolatrice dove nella prima vengono inserite le quantità iniziali dei due token con le successive variazioni, oltre all'impermanent loss, verrà visualizzato anche cosa sarebbe successo se si fosse fatto semplicemente holding nel wallet con il profitto netto inserendo anche token farmati; con la seconda calcolatrice invece è possibile calcolarla senza inserire le somme iniziali inserite nel pool).

Per pool tripli e misti, consiglio questo (per Balancer ad esempio): Baller

In generale dove ho sempre Impermanent Loss? Ovviamente in un pool token volatile/stablecoin (perchè le stable non variano di valore) e in uno con token volatile/token volatile (sia se i due token aumentano troppo uno rispetto all'altro sia se uno sale e l'altro scende sia se dumpano entrambi).

In generale prendendo due token con market cap simile che realizzano più o meno gli stessi rialzi, l'IL è quasi nulla. L'Impermanent Loss diventa permanente solo quando rimuovo i due token dal pool, in caso contrario varia continuamente.

MIRROR ASSET

Esistono pool con "mirror asset" che consentono ai fornitori di liquidità di guadagnare delle commissioni (minori evidentemente) sapendo che il rapporto tra i token rimarrà più o meno stabile.

1) Ad esempio il pool sETH / ETH rappresenta il prototipo:

-sETH è la versione Ether del protocollo Synthetix (un derivato di Ether) e ha un rapporto 1: 1 rispetto a ETH. In generale, una parte di SNX sommata all'offerta totale attraverso una meccanica inflazionistica viene distribuita come ricompensa agli utenti che forniscono liquidità nella coppia sETH / ETH su Uniswap. Sia che il prezzo di Ether aumenti o diminuisca, i fornitori di liquidità non devono temere che uno dei token si apprezzerà drasticamente rispetto all'altro e che il loro guadagno possa essere influenzato da una perdita temporanea. 

2) Un altro esempio simile è dato dai pool costituiti da una criptovaluta e dalla sua forma "wrapped". L'esempio tipico è la coppia di scambio wETH / ETH. WETH, o Wrapped Ether, è la versione tokenizzata di Ether. È un token ERC20 generato dall'inserimento di Ether in uno smart contract (esiste anche Wrapped Bitcoin! Viene utilizzato per portare Bitcoin negli smart contract, sfruttando la funzionalità dei token Erc20). Lo stesso vale per BNB/wBNB e varianti simili. Vai qui per approfondire: A Che Servono Wrapped Bitcoin, Wrapped Ether e BTCB Sulla BSC?

3) Per quanto riguarda soluzioni che sfruttano i pool di liquidità con rapporto costante, va citata ovviamente Curve. Curve è uno exchange decentralizzato come Uniswap, ma progettato per lo scambio soprattutto di stablecoin (DAI, USDC, etc). Questo strumento consente agli utenti di fare trading tra stablecoin e guadagnare commissioni dai fornitori di liquidità. 

Questi pool di liquidità vengono utilizzati anche nel protocollo Compound (o su Yearn.finance), dove genera un rendimento ancora maggiore per i fornitori di liquidità. Poiché i pool di liquidità su Curve sono costituiti da stablecoin, puoi sapere in anticipo che il rapporto di scambio dopo il prelievo sarà sempre 1: 1. Curve è in grado di offrire alcuni dei tassi di prestito più alti sul mercato, in particolare aggregando rendimenti in tutto l'ecosistema di lending trovando i tassi più redditizi.

4) Bancor Network: questo protocollo "rimborsa" il rischio Impermanent Loss per i LP e lo trasferisce al suo stesso protocollo Bancor. Il protocollo utilizza le commissioni guadagnate dai suoi pool per compensare le perdite. Mentre alcuni pool possono avere Impermanent Loss alto e commissioni basse, altri possono avere Impermanent Loss basso e commissioni elevate. Se non ci sono commissioni sufficienti per compensare completamente le perdite di un LP al momento del prelievo, il protocollo conia BNT per coprire il delta. Quando un utente effettua un nuovo deposito, la copertura offerta dalla sua polizza assicurativa aumenta ad un tasso dell'1% ogni giorno in cui la deposito rimane attivo e matura alla copertura completa dopo 100 giorni.

Dopo questo periodo, qualsiasi perdita temporanea verificatasi nei primi 100 giorni o in qualsiasi momento successivo è coperta dal protocollo al momento del prelievo.

I prelievi prima della scadenza di 100 giorni sono ammissibili solo per un risarcimento parziale. Ad esempio, i prelievi dopo 60 giorni nel pool ricevono un risarcimento del 60% su qualsiasi perdita temporanea subita. Non è previsto alcun compenso di IL per prelievi entro i primi 30 giorni; il LP è soggetto alla stessa IL che avrebbe avuto in un AMM standard.

Ciò significa che anche se un token aumentasse di prezzo, un LP ha il diritto di prelevare l'intero valore dei propri token come se li tenesse nel portafoglio, a condizione che l'LP abbia maturato una protezione completa. Ad esempio, se un LP punta 1 ETH e il prezzo di ETH raddoppia, l'LP può comunque prelevare almeno il valore equivalente di 1 ETH indietro, più commissioni e rewards (la differenza di prezzo sarebbe coperta dal token BNT).

Per approfondire: Bancor Network e La Protezione Da Impermanent Loss

Cosa Vuol Dire Cripto Deflazionistiche? Indexed Deflationary Token e Burn

Bitcoin spesso viene considerato un asset deflazionistico, vista la sua scarsità (21 milioni). Tecnicamente però sarebbe più corretto parlare di criptovaluta ad inflazione decrescente perchè il mining prosegue, anche se le rewards per ogni blocco risolto si dimezzano ogni 4 anni (Halving).

In questo articolo invece parleremo davvero di token deflazionistici, ovvero che riducono in automatico la propria supply quando si svolgono transazioni. Non si parla appunto di un burn prestabilito di token (quello che per intenderci viene svolto di tanto in tanto su Ethereum, BNB, Pancake, TWT, etc) ma di una riduzione di supply ogni volta viene eseguita una transazione. Gli effetti del burn si apprezzano sempre a lungo termine, se eseguiti con costanza. Quando un protocollo inizia a burnare token (manualmente o in modo automatico a causa delle transazioni), spesso il prezzo ne risente positivamente a causa della notizia positiva ma in realtà, tecnicamente parlando, cambia poco nel breve termine. I burn sono efficaci con il passare degli anni, nel breve termine sono sempre le notizie e l'eventuale speculazione a farla da padrone. Ovviamente burnare token non vuol dire che il prezzo sale all'infinito e nè che sicuramente salirà perchè il prezzo dipende sempre dalla domanda. Un bene può essere anche raro (deflazione: scarsa supply) ma se non lo compra nessuno, il prezzo scende, anche se c'è burn. A parità di domanda (o se questa aumenta), il burn porta ad aumenti del prezzo perchè l'offerta sul mercato è minore.

Alcuni esempi che utilizzano/utilizzavano il burn sono Hype (token che poi si è rivelato uno scam in appena una settimana), Super Black Hole (con un tasso di burn del 20% ed oltre il 50% della supply...bruciata in appena 6 mesi dal lancio. Ovvero oltre 1 milione di token) e gli altri che poi vedremo. Questi nella tabella sono nati prima del 2020, sotto entreremo nel particolare su alcuni più recenti, soffermandoci su Bomb che fu uno dei primi della storia.

BOMB (BOMB)

Uno dei primi esempi fu il token Bomb dove per ogni transazione on chain viene "bruciato" l'1% (sino al 50% sotto alcune condizioni), ad esempio se X manda 100 di questi token a Y, quest'ultimo ne riceve 99 perchè 1 token (1%) viene bruciato.

Questo token Erc20 è stato programmato anche per non riconoscere i decimali, per esempio se X manda 2 di questi token a Y, questo non ne riceverà 1.98 ma verrà arrotondato per difetto a 1.

Chiaramente le transazioni sugli exchange sono le uniche che non provocano il burn perchè off chain. Ogni volta però che il token viene spostato da un wallet ad un altro, depositato su un'exchange, etc avviene questo processo di "burn" del token. Teoricamente, se il token è scambiato, la supply diminuisce nel tempo. Questo token non è stato pensato per gli scambi quotidiani ma per vedere se una gestione di questo tipo fosse sostenibile o meno rispetto al modello inflazionistico.

Da una supply di circa 1 milione, oggi siamo a 912.000 di supply totale. Il valore più alto venne raggiunto a giugno 2019 (circa 14,60 dollari), nel momento in cui scrivo il token è scambiato a 86 centesimi (malgrado il burn e l'abbassamento di supply, il token è crollato di valore perchè dipende sempre e comunque dalla domanda).

STATERA (STA)

Anche in questo caso parliamo di un Indexed Deflationary Token. Fondamentalmente l'idea è di bruciare il token Statera dopo ogni transazione, riducendo la sua offerta. La fornitura invece viene aumentata grazie ad un balancer pool (composto da Wrapped Bitcoin → 10%, Chainlink → 10%, Synthetix → 10%, Ethereum → 30% e Delta Token composto da Statera / Ethereum → 40%).

Il token Delta consente la deflazione in tutti gli scambi effettuati.

In altre parole, si tratta di pool in cui fornendo liquidità (su Uniswap) si viene ricompensati con Delta (il valore del token dipende da Ether e Statera).

Nei 5 pool, tutti i token devono mantenere una quota bilanciata tramite smart contract.

Quando il rapporto di un token aumenta rispetto agli altri, il pool si riequilibrerà vendendo il token che ha guadagnato valore. 

Cosa succede se il prezzo del token Delta oscilla? Una sorta di arbitraggio distrugge o crea token Delta in base alle esigenze. Se mando Statera a qualcuno, a causa del meccanismo di "burn", la supply diminuisce ma allo stesso tempo teoricamente il valore aumenta. Grazie a ciò, inoltre, il volume degli scambi di Statera è destinato ad aumentare. Come detto all'inizio, il wallet funge da pool di liquidità e consente di guadagnare commissioni (fornite ai liquidity provider).

Se invio 200 Statera in una transazione, verrà bruciato l'1% (2 Statera). Questo riduce l'offerta di Statera e teoricamente dovrebbe aumentare il suo prezzo (perché riduce l'offerta).

Come sappiamo, però, il prezzo aumenta se c'è domanda. Ma come possiamo essere sicuri che la domanda aumenti? Questo avviene grazie ai Balancer Pools. STA è in un pool con WBTC, ETH, SNX e Link. Quindi, se la domanda di questi aumenta, STA viene acquistata per bilanciare il pool. Ogni volta che uno qualsiasi dei cinque token varia in %, il pool venderà o acquisterà STA per ri-bilanciarsi.

Statera si ridurrà a 0 negli anni? Un membro del team apparentemente anonimo ha detto:

"In teoria sì. In realtà no, si tratta di un asintoto, quando si avvicina allo 0 inizia a rallentare e può arrivare a 0 all’infinito, ma moriremo comunque"

L'ATTACCO A BALANCER NEI POOL DI STATERA E STONK

Nello scorso giugno, Balancer (dex che permette di scambiare token ai migliori prezzi sul mercato, grazie ai suoi pool dove l'utente fornisce liquidità; i pools vengono mantenuti bilanciati in determinate proporzioni fornendo opportunità di arbitraggio; la novità introdotta da Balancer sono pools misti con % diverse dal classico 50%) è stato vittima di un sofisticato hack che è riuscito ad ingannare il protocollo prelevando token per 500k $ grazie a due token deflazionari: Statera appunto e Stonk.

Il CTO di Balancer Mike McDonald ha affermato che il pirata informatico aveva preso in prestito il token WETH per un valore di 23 milioni di dollari, grazie ad un prestito flash su dYdX (piattaforma DeFi di Trading).

In seguito lo ha quindi scambiato con Statera che come detto in precedenza riduce il suo quantitativo dell’1% ogni volta che viene scambiato.

Il malintenzionato ha eseguito lo scambio tra WETH e STA 24 volte, svuotando il pool di liquidità STA fino a quando il saldo non è risultato quasi nullo (0,000000000000000001 STA=1 weiSTA). In poche parole, per ogni scambio, il Balancer Pool ha ricevuto l'1% in meno di Statera rispetto a quanto previsto. Poiché il saldo di Statera era vicino allo 0, il suo prezzo rispetto ad altri token è notevolmente aumentato, consentendo agli aggressori di utilizzare STA per scambiare altri token nel pool di mining a un prezzo molto basso.

Poiché Balancer "pensava" che egli avesse ricevuto la stessa quantità di STA, ha rilasciato WETH in quantità equivalenti al saldo originale (cioè l'attaccante ha scambiato 1 weiSTA in WETH più volte). Oltre a WETH, egli ha eseguito lo stesso attacco usando WBTC, LINK e SNX, tutti scambiati con i token Statera.

Poco dopo è stato attaccato anche il pool di Stonk, altro token deflazionistico che usa il meccanismo del burn (a seguito dell'hack, il protocollo del token è stato modificato diventando inflazionistico).

Il passaggio finale ha visto i criminali rimborsare il prestito ricevuto da dYdX. L'hacker ha poi rapidamente aumentato la sua quota nel Balancer Pool depositando alcuni weiSTA. Quindi ha scambiato il token Balancer Pool raccolto con 136k STA tramite Uniswap V2, e poi ha scambiato di nuovo 136k STA con 109 WETH. Tutti i fondi rubati sono stati trasferiti al seguente indirizzo:

0xbf675c80540111a310b06e1482f9127ef4e7469a 

A seguito dell'attacco, Balancer Pool ha perso quasi $500k, mentre l'hacker ha ottenuto quasi $425k di token:

455 WETH (valore di $ 100k)

2,4 m STA (valore di $ 100k) e convertito in 109 WETH (valore di $25k)

11.36 WBTC (valore di $100k)

60.9k SNX (valore di $100k)

22.6k LINK (valore di $100k)

L’identità dell’hacker rimane un mistero, ma gli analisti di 1Inch, un aggregatore di exchange decentralizzati, hanno affermato che lo stesso ha coperto bene le proprie tracce: ETH utilizzato per pagare commissioni di transazione e distribuire smart contract è stato riciclato attraverso Tornado Cash, un servizio di mixer basato su Ethereum.

1inch: "La persona dietro questo attacco è un ingegnere di smart contract molto esperto con una vasta conoscenza e comprensione dei principali protocolli DeFi"

Statera si è detto dispiaciuto e che il protocollo non era stato pensato per questo tipo di attacchi, aggiungendo anche di non essere in grado di rimborsare le vittime colpite dall’hacker. Balancer ha rimborsato tutte le vittime dell'hack, inserendo però nella blacklist tutti i token deflazionari, incluso Statera. In un altro audit, McDonald ha affermato che il team farà ulteriori ricerche su come è avvenuto l’hacking e se esistono vulnerabilità simili con altri token listati.

THUGS.FI (THUGS)

Si tratta di un'ecosistema costruito sulla Binance Smart Chain (BSC), che si occupa anche di giochi e NFT. Preciso che giochi e NFT vengono citati dai founder da diversi mesi, tuttavia pare che il progetto non stia andando progredendo molto (inoltre alcuni dei loro token hanno subito grossi dump negli ultimi tempi). In questo articolo si sta citando la dinamica di funzionamento di questi token, non sono assolutamente consigli di investimento (anche perchè bisognerebbe fare prima le proprie ricerche).

Il token non inflazionistico è chiamato Thugs e la sua fornitura circolante continua a diminuire a causa del meccanismo di burn integrato.

Questo token consente agli utenti di partecipare a vari pools. Mettendo in staking i token (Guns, Hoes, Thugs, etc) si ottengono questi stessi token.

Thugs e Cred sono deflazionari e vengono bruciati quando sono venduti sulla piattaforma o spostati altrove. Ciò avviene anche quando gli utenti aggiungono/rimuovono liquidità.

È importante notare che non esiste un burn fisso ma il tasso di combustione si autoregola a seconda del prezzo del token Thugs. Di conseguenza, quando il prezzo del token è basso, la velocità di combustione è superiore rispetto ai momenti in cui il prezzo è alto.

Inserendo Thugs nel pool si guadagna Cred (Street Credit), invece il token Guns alimenterà il gioco Gangwar che permetterà anche di ricevere NFT come ricompense.

Traphouse, un contratto Binance Smart Chain chiamato Original Gangster, è la piattaforma per lo staking e il Yield Farming. 

Qualsiasi utente può fornire liquidità su StreetSwap (l'exchange a loro collegato) unendo due token con lo stesso valore in dollari. Pertanto, la quantità di ciascun token dipende dal suo prezzo corrente. In qualità di fornitore di liquidità, si ottengono gettoni LP, che possono essere investiti su Traphouse e messi in staking. Attualmente, gli stakeholder condividono il 17% delle commissioni della piattaforma (la % è variabile).

SPONGE FINANCE

Anche in questo caso parliamo di un progetto sulla BSC, nato da circa 1 mese (quindi ancora più nuovo rispetto a Thugs.Finance). Il meccanismo che c'è dietro qui è ancora più particolare perchè, oltre a bruciare lo 0.16% di ogni transazione, il 5% delle transazioni viene distribuito agli holders.

Quindi se ipotizziamo di avere 10 Sponge (SPG) e non li muoviamo (o vendiamo), questi aumenteranno piano piano nel tempo (magari 10.1, poi 10.15, etc). Chiaramente questo dipende dal numero di transazioni. Il prezzo? Lo fa sempre la domanda e l'offerta.

Tuttavia questo meccanismo di burn e di distribuzione dei proventi delle transazioni è davvero particolare. La supply è di solo 100.000. Circa l'80% della stessa è farmata nei pool di Tenet.

E' possibile comprare il token anche su Pancakeswap.finance (aggiungendo il contract del token ricercandolo su bscscan.com).

In questa guida abbiamo già scritto come configurare Metamask e l'estensione Bep20 per la Binance Smart Chain.

Come Funziona Metamask: Aggiungere Token, Regolare Gas, Cambiare Network

Metamask è un wallet pensato per gli erc20 (token) di Ethereum ma in realtà può essere configurato anche per altre reti. Ricordo che Ethereum o Bitcoin, secondo la vecchia classificazione storica, sono considerate criptovalute in quanto hanno una propria blockchain.

Invece Loopring o Dia sono considerati token (erc20 che si appoggiano alla blockchain di Ethereum).

Per quanto sia molto facile utilizzarlo, mancava qui sul sito proprio una guida sul questo wallet. Non mi dilungherò a spiegare nei minimi particolari il wallet, vogliono essere delle dritte veloci per chi è alle prime armi e vuole iniziare subito ad utilizzarlo.

Chiaramente, per prima cosa, viene richiesta la creazione di un nuovo account e l'importo di un seed già esistente. Nel caso venga creato un wallet ex novo, ricordo che è fondamentale appuntarsi il seed perchè nel caso lo dimenticasse sarebbero dolori.

Il seed può essere importato anche in altri Metamask o su Trust Wallet (ad esempio). Verrà richiesta l'inserimento anche di una password (altrettanto fondamentale per accedere).

Fatto ciò leggeremo il nostro saldo Ether (che sarà a 0, a meno che non abbiamo importato un altro seed o inviato cripto appunto).

Le funzioni di base sono:

1) Compra (si può usare la carta Wyre per comprare con una carta di credito o depositare direttamente, scendendo sotto leggeremo il nostro indirizzo schiacciando su "vedi account")

2) Invia (per spostare cripto)

3) Swap (è un exchange interno, tipo Uniswap, dove posso scambiare un token erc20 con un altro; ricordate che è fondamentale avere anche Ether per pagare il gas)

AGGIUNGERE TOKEN PERSONALIZZATI E NON

Sotto vedremo i nostri token, Ether in particolare. Ma possiamo aggiungere altri token che magari abbiamo ma non compaiono (basta schiacciare sui 3 puntini sopra e poi su "espandi". Fatto ciò su "aggiungi token". Il token può essere cercato e se non è presente è possibile aggiungerlo, schiacciando su "aggiungi token personalizzato" e scrivendo il contratto, del token, il nome/simbolo del token e precisione decimali. Ma questi 3 dati dove li trovo? Su Etherscan. Su questo sito basterà cercare il token che ci interessa, copiare il contratto e a questo punto dovrebbero uscirci in automatico anche gli altri dati. Se non compaiono dovrò inserirli manualmente).

Noteremo che su tutti gli token le uniche funzioni disponibili saranno "invia" e "swap". Non c'è l'indirizzo di ricezione. Perchè? Be' semplice, gli erc20 (cioè tutti i token) hanno lo stesso indirizzo di ricezione di Ether quindi mi basta andare su Ether e copiare quell'indirizzo di ricezione.

Se devo ricevere Loopring, Bat, Ampleforth e qualsiasi altro erc20 mi basterà utilizzare quell'indirizzo di Ether (poi dopo qualche ora, se il token non mi compare ancora, posso aggiungerlo manualmente come visto sopra).

ATTIVITA' 

A fianco dei token leggerò "attività". Sono tutte le transazioni (smart contract) che ho eseguito, viene riportato importo, data ed anche se la transazione è stata eseguita o meno.

VELOCITA' DELLE TRANSAZIONI

Schiacciando sul pallino colorato sopra (account) è possibile accedere alle impostazioni e in "avanzate" è possibile settare su "on" il controllo del gas. Ricordo che maggiore è la velocità settata e più gas pagherò. Cosa comporta pagare più gas? Minimizzo la possibilità che la transazione possa fallire (nel caso succeda i nostri fondi torneranno indietro ma pagherò parte del gas comunque perchè non mi viene rimborsato!). In "sicurezza e privacy" posso vedere il mio seed (basta inserire la password).

Per approfondire: Come Accelerare o Annullare Una Transazione (Ethereum)

Per sapere i giorni e le fasce orarie più economiche: IntoTheBlock (Gas Costs Heatmaps)

CAMBIARE RETE

In questa guida abbiamo già scritto come configurarlo per la Binance Smart Chain, qui con Matic (Polygon), xDai e ZKSwap (che usano il Layer2, annullando praticamente le gas fee), Arbitrum ed Optimism e Come Configurare Avalanche Con Metamask (Avax).

Vai qui per Cronos Chain e Fantom.

Per la BSC è stata fatta anche una guida passo passo: dall'exchange al wallet. La trovate qui: Guida Completa Per La Binance Smart Chain (Autofarm, Beefy, Pancake, etc).

A fianco al pallino colorato, leggerò "rete principale Ethereum" schiacciando sopra vedrò tutte le mie reti (configurate e quelle di default). RPC personalizzata mi permette di crearne una ex nova (leggere l'articolo linkato proprio sopra, per vedere come fare).

Vi ricordo che anche il noto dex di Ethereum, ovvero 1inch, è arrivato sulla Binance Smart Chain.

1inch ha fatto due airdrop da oltre 1500 dollari per chi su Ethereum aveva effettuato delle transazioni...ovviamente potrebbe fare lo stesso qui sulla BSC quindi vi consiglio di utilizzarlo (le fee sono molto basse, di massimo 20/30 cent!): 1inch (Exchange)

UTILIZZARE METAMASK

Metamask è molto comodo sui Dex e su qualsiasi sito che lo supporta perchè evita di doversi registrare. Non c'è bisogno di lasciare mail, password, nome, cognome, etc sul sito che andrò ad utilizzare, basta entrarci e connettere Metamask (inserendo la nostra password). Il saldo sarà subito disponibile e potrò fare qualsiasi operazione (ricordo che è fondamentale avere Ether perchè il gas viene pagato con quello).

Per approfondire sui formati dei token: Quale Chain Scegliere? Erc20? Bep20? Bep2? Trc20?

Se hai sbagliato chain: Chain Sbagliata? Come Recuperare Le Proprie Cripto

Infine, ricordo che abbiamo realizzato un eBook per trovare nuove shitcoin da 1000x, per saperne di più: Come Trovare Nuove Shitcoin Da 1000x